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腰の重い警察を動かすには。告訴と告発の制度。
免許書紛失から… 投稿者：ゴロゴロ 投稿日：2005/01/13(Thu) 05:13 No.3312
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はじめまして、良きアドバイスが頂けたらと思い書き込み致します。どうかよろしくお願いします。
昨年の８月２９日、通勤途中に免許証を落としてしまいました。
その免許証を第三者に不正に身分証明として使われてしまい、
携帯電話・銀行口座・クレジットカードなどが契約されてしまいました。
被害、自分のとった対策の流れは次の通りです。
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※Ｈ１６年８月２９日
通勤途中に免許証、銀行キャッシュカードを紛失。（落としてしまう）
※Ｈ１６年８月３０日
最寄の警察署に紛失届けを出し、銀行に連絡しキャッシュカードをとめてもらう。
またその際に銀行に預けた現金も念のためおろす。
※Ｈ１６年９月２４日～Ｈ１６年１０月１９日
携帯電話を次々と契約され、請求書が自宅へ…事が発覚する。
携帯会社Ａ
２台…９月２４日
携帯会社Ｄ
２台…１０月１２日
携帯会社Ｖ
１台…１０月１２日
携帯会社Ｔ
１台…１０月１９日
すべての携帯会社に連絡を入れ、「身に覚えの無い契約」という事を連絡し、契約を無効に。
平成１６年１０月１９日に最寄の警察署に被害届けを出そうとしましたが、
金銭的に被害を受けたのは「携帯会社」と言われ、自分自身の被害届けは認められませんでした。
※Ｈ１６年１０月１８日
免許証を再交付
※Ｈ１７年１月９日
クレジットカードの請求書が届いてる事に気付く。
休日という事なので、１１日にクレジット会社に連絡。
「身に覚えの無い請求」という事を連絡。ただいまクレジット会社で契約無効にできるか調査中との事。
また、犯人が現金をクレジット会社から融資を申し込む際に作った口座が、
自分の名義で作られてる可能性があるのではとクレジット会社から連絡をうける。
銀行に問い合わせたところ、どうやら口座も自分の名義で作られてる事が発覚。
その際に使用した本人確認書類は、偽造保健証であり（住所欄が全然違う）、すぐに口座を凍結してもらう。
クレジット会社の本人確認方法は、犯人が不正に作った銀行通帳の表面、見開き面のコピー・
免許証のコピーをＦＡＸで送らせて確認するといったもの。確認が取れ次第、銀行口座へ現金を送金。
また１１日に全国信用情報センター連合会（全情連）を知り免許証紛失という事を仮登録しました。
クレジット会社
Ｈ１６年１２月２８日契約
銀行口座
Ｈ１６年１２月２８日開設
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主な流れは上記の通りです。再度同じ警察署に行ったところ「全て無視しなさい」
「あなたは契約してないのだから、関わる必要はありません」と言われるだけでした。
私は被害届けは出せないのですか？という質問には「被害は会社側。
あなたは被害届けは出せません…。どうしてもと言うならば会社側に被害届けを出すようにお願いしたらいい」との事。
自分の免許証を使用され、保険証を偽造され…それでも被害は自分にはないのか？と
納得いかずしつこく警察に文句を言うが、それでも被害は「会社側」との事。
最近どうしても納得いかず被害届けを出したかったので、
よく調べてみると「有印私文書 偽造・行使」という事を知りました。
会社側の被害は「詐欺」自分自身の被害は「有印私文書 偽造・行使」という事で、
また警察署に相談しに行くつもりです。被害届けが出せればいいんですが…
長文になりましたがこの先不安な事、質問したい事は次の点です。
●銀行の口座開設に使われた偽造保健証の住所欄が自分の住所と違うので
「口座開設の知らせ」が届くことがないので、今現在自分名義の架空口座がどれぐらいあるのか確認することが難しい。
※今回口座を作られた銀行に聞いたところ…いくら本人と言えども、口座の確認は教える事はできない銀行もある、との事。
●この先被害が拡大しないためにも自分がとる対策。
ヤミ金融など全情連に登録したとはいえ、借りられてしまう可能性があると思うので心配です。
また架空口座を作られ、他の人に被害が広がるのが心配です。
（オークション詐欺、振り込め詐欺など）
●クレジット会社にしろ、銀行、携帯会社の本人確認に不備がなかったのか。
本人確認法はどこまでして本人確認になるのかなど。
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最後まで読んでいただいた方、有難うございます。本来書き込みする事ではないのかもしれませんが、
警察、生活相談センターに問い合わせても良い意見がもらえなかったので…どうかよろしくお願いします。m(_ _)m。
最終的には弁護士も検討中です。
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Re: 免許書紛失から… ゴロゴロ - 2005/01/13(Thu) 05:15 No.3313
免許書紛失ではなく、免許証ですね。すいません。
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Re: 免許書紛失から… 北海道 - 2005/01/13(Thu) 14:06 No.3314
驚きました。それが、現実なのですね。心から同情します。
誰にも、私にも、今日にも、起こりえることですね。
偽造免許証一つで、安易に口座開設した銀行を、金融庁に届け、
同様の不正口座開設が他銀行に無いかどうかも、調査を依頼したらどうでしょう。
本人確認法ができてなお、このお粗末さでは、諸外国からの信用を失います。
アルカイダや暴力団の口座が作り放題という証明になってしまいました。
クレジット会社や携帯電話会社の件は、腹が立つでしょうが、警察のいうとうり、支払わないことでしょうね。
また、経過をお知らせください。
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Re: 免許書紛失から… ゴロゴロ - 2005/01/14(Fri) 02:21 No.3319
北海道さん、アドバイスありがとうございます。
早速調査を依頼をしようと思います。
ちなみに銀行口座を作る際に使用された身分証明書は、偽造保険証です。
おそらく犯人は免許証の情報から作ったものだと思います。
今はパソコンで偽造保険証を簡単に作れるらしいですから…。
そういった偽造保険証の作り方を公開しているサイトまであります。
こういう事も問題になるとは思いますがご自身の予防策として１度ご覧になるといいかもしれませんね。
私は見て唖然としましたが。
あと今日警察に行ってきましたが、やっぱりダメでした。
「有印私文書 偽造・行使」でも被害は「会社側」ということです。
また念のため自分の住所が移転されていないか市役所に行き、
住民票をとり確かめてきました。偽造保険証などで、
本人になりすまして住所を移されるケースもあるという事なのでみなさんも気をつけたほうがいいと思います。
それに対して住民票移動停止の手続きをしてきました。
この手続きをしておくと、住所移転はもちろん、
住民票をとる際には「身分証明」＋市役所に申請した「移動停止書類の控え」が必要になります
（市役所によって違うと思いますが）。
控えは市役所側からもらえたので、後はこの書類をなくさないようにすれば予防になると思います
（停止期間は３ヶ月）。住所を移され新たに印鑑登録されたら大変ですから。
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他のみなさんのために予防策として、下記に紛失された情報を登録する機関を書いておきます。
━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊全国銀行個人信用情報センター
金融機関（銀行、信用金庫、信用組合、農協、労金、等）が会員。
━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊（株）シー・アイ・シー（CIC)
信販会社、家電、自動車メーカー系クレジット会社、百貨店、量販店等が会員。
━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊全国信用情報センター連合会（全情連）
消費者金融専業者が主な会員。全国33の個人信用情報機関からなる。
━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊（株）シーシービー(CCB）
外資系クレジット会社等が会員。
━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊（株）テラネット
信販会社、クレジット会社、クレジットカード会社等が会員。
━━━━━━━━━━━━━━━━━
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Re: 免許書紛失から… もみじ - 2005/01/14(Fri) 19:42 No.3321
ゴロゴロ様
ちょっと、整理してみましょう。
①＞すべての携帯会社に連絡を入れ、「身に覚えの無い契約」という事を連絡し、契約を無効に。
平成１６年１０月１９日に最寄の警察署に被害届けを出そうとしましたが、
金銭的に被害を受けたのは「携帯会社」と言われ、自分自身の「被害届」は認められませんでした。2005/01/13
②＞クレジットカードの請求書が届いてる事に気付く。休日という事なので、
１１日にクレジット会社に連絡。「身に覚えの無い請求」という事を連絡。
ただいまクレジット会社で契約無効にできるか調査中との事。2005/01/13
③＞主な流れは上記の通りです。
再度同じ警察署に行ったところ「全て無視しなさい」
「あなたは「契約」してないのだから、関わる必要はありません」と言われるだけでした。
私は被害届けは出せないのですか？という質問には
「被害は会社側。あなたは被害届けは出せません…。どうしてもと言うならば会社側に被害届けを出すように
お願いしたらいい」との事。
自分の免許証を使用され、保険証を偽造され…それでも被害は自分にはないのか？と
納得いかずしつこく警察に文句を言うが、それでも被害は「会社側」との事。2005/01/13
④＞最近どうしても納得いかず「被害届け」を出したかったので、
よく調べてみると「有印私文書 偽造・行使」という事を知りました。
会社側の被害は「詐欺」自分自身の被害は「有印私文書 偽造・行使」という事で、
また警察署に相談しに行くつもりです。被害届けが出せればいいんですが…2005/01/13
⑤＞あと今日警察に行ってきましたが、やっぱりダメでした。
「有印私文書 偽造・行使」でも被害は「会社側」ということです。2005/01/14
③で、警察で言われたように、「契約」してなければ、法的にも責任（債務）はありません。
したがって、＜支払い義務（債務履行義務）はありません。＞。
②・・クレジット・・も、そうなるはずですが、
とわ言えくどくど言ってくる可能性も否定できず、また、つかまらないと安心できないということ。
ここが心配なところだと思います。
自署しなければならず、すぐわかるはずですが、要は、この判断（鑑定）を相手（クレジット会社）に委ねず、
公権力の介入をさせる。そして捕まえ処罰してもらう。・・このために「被害届」を出すということだと思います。
しかし、これが警察では、金銭被害を受けたのはクレジット会社で、「被害者」でないからなので、
提出しても、「受理」できないということですね。
一般に言われてることですが、警察はできるだけ、被害届けなどは受けないようにしてるようだということ。
仕事が増えたり、検挙率が下がるためのようですね。
ただ、実務上は「被害届」は、「告訴」と同じく処罰をもとめるものとかんがえられ、「被害届」でいいようですが、
ただ「被害届」は、法令に基くものではなく、あくまで犯罪被害の申告で、
処罰を求めるものではないということも言えます。
処罰を求めるなら「告訴」（刑事訴訟法２３０条）してくれといわれることもあるようです。
「告訴」「告発」は法(刑事訴訟法)に基ずくもの。「告訴」は、被疑者不詳でいいが、
被害者（またはその代理人）しかできません。
それとは異なり、もうひとつ「告発」があります。
犯罪事実を知ったものは誰でも「告発」できます。
（刑事訴訟法第239条）
被害者であるか否かにかかわらず、いわゆる「正義の味方」として何人でもできます。
警察でも検察でもいいが，被疑者不詳で、直接、検察に「告発」する手が有効です。
口頭でもいいが、弁護士等に相談して「告発状」(様式自由)を作り、一緒に同行してもらったほうがいいでしょう。
警察が放置でいいといってるのだからいいのかも知れないが、
また、カード会社がどうするのかしら無いが、特にカード会社の動向によっても、
「正義の味方」になって[被疑者不詳で告発]しておけばいいでしょう。
(参考）刑事告訴・告発とは
http://www.hpmix.com/home/toku/E36.htm
刑事訴訟法第239条 何人でも、犯罪があると思料するときは、告発をすることができる。
２ 官吏又は公吏は、その職務を行うことにより犯罪があると思料するときは、告発をしなければならない。
http://www3.ocn.ne.jp/~ys-koho/others3.htm
告訴・告発の手続上の効果
告訴・告発の一般的効果は、捜査機関に犯罪事実の存在を知らしめて処罰を求めることにより、
捜査機関が捜査を開始する端緒をつくることです。
捜査機関は、犯罪があると考える場合には、被害者や第三者からの申告がなくても
犯罪を探知し捜査を行うことができます。
したがって、実際には告訴や告発を受けなくても、既にその犯罪の事実を知り、
あるいは捜査に着手済であることが少なくないですが、そのような場合でも
被害者が告訴をすることにより、着手していない捜査の開始を促したり、
既に始まっている捜査の進行と起訴を促進する効果は期待できます。
被害届けとは、どう違うのか？
被害届けとは、捜査機関にたいして、犯罪の被害を報告するものだけです。
告訴と被害届けは、処罰を求める意思があるのかどうかで大きく違います。
つまり、被害届けには、処罰を求める意思表示が含まれないのです。
処罰を求める場合は、キチンと告訴をするべきです。
告訴のメリットは？
① 処罰を求める意思表示があります。よって、警察内部だけでとどまる被害届とは違い、
告訴は検察官（検察庁）のところにまでいきます。つまり捜査の怠慢は起こりにくくなります。
② 告訴した事件を刑事裁判にかけたとき、または、かけなっかたときは、その旨が通知されます。
③ 刑事裁判にかけないときに、希望すれば、その理由をきくことができます。
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Re: 免許書紛失から… ゴロゴロ - 2005/01/17(Mon) 11:36 No.3329
もみじ様ありがとうございます。とても勉強になりました。
告発の件、早速やってみようかと思います。
今回の件では自分は被害者になれないという事なので「公権力の介入をさせる」という事は諦めていましたが、
もみじ様が説明してくれた「告発」する事によって介入させられるかもしれない事を知り希望がわきました。
また肝心の被害者側の会社（クレジット、携帯、銀行）には、
「被害届けを出してください」と、お願いしていましたが、届けを出したという連絡は今だにありません。
被害額が小さいという事もありますが、これから同じ被害が出ないためにも出してほしいものです。
警察の人が言っていた事なのですが、今この手の事件は多いようです。
殆どの場合会社側（被害者）は、被害届けを出す事によって自社の「本人確認の不備」が捜査で公の場に
出ることを嫌うようです。
会社側も小額な被害額ならば、被害届けを出さないという所がほとんどのようです。
自社の「信頼」をなくすほうが、はるかにダメージが大きいという事でしょう。
また会社側の「本人確認の不備」について訴える場合民事になりますから、
その場合は時間とお金を浪費するという事でほとんどの人が、泣き寝入りの状態という事です。
警察も「こういう事件は法の穴をついているものだから」「法律はいっぱいあるようで、穴がたくさんある」
「悪いのは法律」などと言う始末で、むしろ最後には犯人の巧妙な手口を「うまいね」などと言っていました（苦笑）
私も、もみじ様の「告発」というものを知るまでは、泣き寝入りなのか…と思っていました。
「告発」する事によって警察を動かし犯人を処罰する事ができるかもしれないという事ですよね？
早速弁護士などに相談して「告発」をしてみようかと思います。
ただ警察の重い腰を動かせるか心配ですね…。少しながら警察にも問題があるのでは…と思ってしまいます。
とにかく自分の行動が、これからのみなさんの参考になればと思っています。
ここにいる人を含め、みんなで頑張っていきましょう。
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Re: 免許書紛失から… もみじ - 2005/01/18(Tue) 21:07 No.3334
ゴロゴロ様。
告訴・告発って、「被害届」(国家公安委員会規則・捜査規範)とは違って、
刑事訴訟法に基ずく「処罰」を求める手続です。
しかも、「何人でも」なので、裁量に左右されない、非常に融通の利く有効な手だと思います。
警察でも、検察庁でも可で、告訴・告発があると、警察は警察本部に報告し、検察庁に書類を送ることになります。
（「被害届」は、実務上では、告訴・告発と同じように考えられるが、警察本部に報告もないので、
担当課レベルの裁量でいいよう。）
一応、捜査規範(63条)で、「告訴、告発、自首があった場合は、管轄区域に関わらず受理しなければならない。」とあるが、
法律ではないので、腰が重いようであれば直接検察庁へ。
罪を正確に特定する必要はないが、このような場合理由として、
①遺失物等横領（２５４条）、偽造保険証・・
②公文書偽造・行使(155,158条)、携帯電話やクレジットの申し込み・・
③有印私文書偽造・行使(159、161条)、携帯電話やクレジット・・
④詐欺(246条)とになるのでしょうか、がんばってください。
http://ww51.tiki.ne.jp/~mamoru/sub14.htm
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Re: 免許書紛失から… もみじ - 2005/01/18(Tue) 21:22 No.3335
（参考）告訴・告発状の書き方
http://www7.ocn.ne.jp/~byoudou/kokuso.html#towa
http://www3.ocn.ne.jp/~ys-koho/others3.htm
告訴・告発状は、基本的には、誰を、どのような犯罪事実について処罰してほしいかが明らかにされていればよい。
犯人については、判例上でも法解釈上でも、特定は必要とされておらず、
その氏名・住所の特定も必要とされてはいません、
また、告訴・告発人が犯人として指名した者が誤った者であっても、
真犯人の処罰を求める意思がある限り、告訴・告発の効力に影響はないとされる。
しかし、実際問題として、捜査するのは捜査機関だが、捜査機関ができるだけうごけるよう、
犯人を特定する資料は必要？。
・告発状(書式自由)例
http://www.asahi-net.or.jp/~zi3h-kwrz/form/kokuha.html
・告訴状(書式自由)例
http://www.asahi-net.or.jp/~zi3h-kwrz/kekokuso.html
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Re: 免許書紛失から… もみじ - 2005/01/18(Tue) 21:29 No.3336
上記において、「告発状例」は、下の「告訴状例」からはいる。
いずれも、被疑者不詳で可。
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Re: 免許書紛失から… ゴロゴロ - 2005/01/20(Thu) 06:36 No.3348
もみじ様、色々とありがとうございます。今回の件で犯罪予防に対しての知識がかなり身につきました。
今までは「まさか自分はまきこまれないだろう」という気持ちが強かった反面反省しております。
これを機に的確に行動できるよう心がけたいものです。
もみじ様のように周りにアドバイスできるような存在にならなくてはいけませんね…
このたびは本当にありがとうございます。
＞実際問題として、捜査するのは捜査機関だが、捜査機関ができるだけうごけるよう、犯人を特定する資料は必要？。
これらに関して、1度きちんと状況を整理し、弁護士などに「告発」に関して相談していこうと思います。
また会社によっては警察をとおしてでないと、
証拠書類（犯行を証明するもの、又は犯人に関する情報）をもらえないので、
そのあたりも含め相談していこうと思います。先は長いと思いますが、頑張りたいと思います。
最近銀行への被害者の対処が変わりそうな感じがありますが、
これを機に色々変わってほしいですね。外国人犯罪が年々増加中との事ですが、
カードスキミングなど、色々と予防策を練っていかないと大変ですね。みなさんも気をつけて。
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